Uma pesquisa do Banco Central do Brasil (BC) em parceria com o Fundo Garantidor de Créditos (FGC) revela que o nível médio de letramento financeiro no país é de 59,6 em uma escala de 0 a 100. Os grupos mais vulneráveis, como pessoas com renda de até dois salários-mínimos e moradores da Região Nordeste, são os mais afetados.
De acordo com a Febraban, 55% dos brasileiros afirmam ter pouco ou nenhum conhecimento em educação financeira. Diante desse cenário, ferramentas de inteligência artificial (IA) têm sido desenvolvidas para auxiliar no controle de gastos e receitas.
Rodrigo Teixeira, desenvolvedor da Sabemoney, criou uma solução que utiliza o WhatsApp para gerenciar finanças pessoais. O usuário envia mensagens de texto ou áudios informando receitas e despesas, e a IA categoriza automaticamente cada transação.
Segundo Teixeira, o sistema registra os dados, permite acompanhar saldos, comparar meses e identificar possíveis excessos no orçamento. Além disso, envia alertas quando detecta gastos acima do padrão ou risco de ultrapassar limites financeiros.
O serviço não exige o download de um aplicativo específico, tornando o processo mais acessível. Por exemplo, ao digitar “Recebi R$ 4.000” ou “Gastei R$ 150 em contas”, a IA classifica as informações em categorias como “Salários” ou “Conta da internet”.
Autonomia financeira com tecnologia
Rodrigo Teixeira afirma que a IA pode atuar como um “treinador financeiro digital”, oferecendo sugestões práticas e projetando cenários futuros. A ferramenta busca promover não apenas o controle, mas também a autonomia dos usuários.
Conforme levantamentos, a falta de educação financeira no país ainda é um desafio. A integração entre tecnologia e gestão pessoal pode ser uma alternativa para auxiliar os brasileiros no planejamento de suas finanças.